發(fā)布時間:2017-12-27 11:31:19 重慶日報

12月25日,重慶物流金融服務股份有限公司(下稱重慶物流金融公司)正式揭牌成立,宣告重慶率先在全國啟動物流金融創(chuàng)新試點。重慶日報記者在揭牌儀式上獲悉,重慶物流金融公司的創(chuàng)新之舉——全球首創(chuàng)的鐵路提單國際信用證。憑借這種提單,銀行能夠有效地防范國際信用證業(yè)務風險,進口企業(yè)可輕松地向銀行申請開立鐵路提單國際信用證,并能夠據(jù)此信用證提高融資成功率。
創(chuàng)新推出鐵路提單
助進口企業(yè)融資
長期以來,在全球范圍內,鐵路貨物運輸只有運單。根據(jù)國際貿(mào)易規(guī)則,鐵路運單的特點是:其不是物權憑證,不管是貨物買方還是買方指定的代理收貨公司,均不能用運單證明其對相關貨物擁有處分權。正因為如此,出于風險控制考慮,銀行不敢輕易地把鐵路運單當作質押物,向僅拿著鐵路運單的進口企業(yè)開立國際信用證,更不敢輕易據(jù)此向進口企業(yè)敞開融資大門。
針對這種情況,重慶物流金融公司通過利用國內的合同法及貿(mào)易規(guī)則,探索建立陸上貿(mào)易新規(guī)則,首創(chuàng)了鐵路提單。這種提單是一種物權憑證,誰拿到它誰就擁有對提單所列明貨物的處分權。
不僅如此,據(jù)重慶物流金融公司相關負責人介紹,該公司還針對銀行動產(chǎn)質押融資的風控難點,建立了“線下全流程監(jiān)管+線上大數(shù)據(jù)監(jiān)測”的風控模式——在線下,構建了存貨物聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管體系,實現(xiàn)了從企業(yè)采購—物流—銷售的全流程監(jiān)管;在線上,引入大數(shù)據(jù)等金融科技手段,集成工商等公共數(shù)據(jù)信息,建設了智能的物流金融信息系統(tǒng)。如此,通過線上與線下的融合,加上動產(chǎn)質押登記信息服務,可有效防范虛假、重復質押,逐步建立社會認可的動產(chǎn)質押融資第三方監(jiān)管信用。
全球首創(chuàng)的鐵路提單加上創(chuàng)新的風控模式,有利于打消銀行的上述顧慮。由此,銀行可放心向持有鐵路提單的進口企業(yè)開立國際信用證,并據(jù)此向進口企業(yè)提供信用證融資服務。
已開立全球首份
鐵路提單國際信用證
據(jù)了解,重慶物流金融公司的股東包括大型物流企業(yè)、物流園區(qū)及新型金融服務機構。依托這種優(yōu)勢,該公司與物流企業(yè)、銀行合作,推出了鐵路提單國際信用證。該信用證具備增信、流轉、進口押匯和遠期承兌等功能,并建立了提單與運單、倉單的聯(lián)結機制,得到了多家銀行、合作伙伴和客戶的認可。
12月22日,全球首份鐵路提單國際信用證在渝成功開立。重慶日報記者獲悉,這份信用證用于重慶終極汽車貿(mào)易有限公司從德國進口汽車,額度約為15萬歐元,開證行為工商銀行重慶分行,開證申請人為重慶終極汽車貿(mào)易有限公司。相關的鐵路提單,由重慶物流金融公司聯(lián)合一家大型的物流企業(yè)簽發(fā)。
除此之外,重慶物流金融公司還在揭牌成立當天實現(xiàn)了開門紅——當天,該公司與工商銀行、中國銀行、招商銀行和中國外運等8家銀行機構及大型貿(mào)易企業(yè),簽署了鐵路提單貨物進口業(yè)務合作協(xié)議和國際信用證融資增信合作協(xié)議。同時,與中國銀聯(lián)等20家金融機構及32家制造、物流、商貿(mào)、電商領域的重點企業(yè)簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議。據(jù)統(tǒng)計,簽約合作金額共計達到了228億元。
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